(美签代办)美国富豪是如何节税和避税的?

美签代办,美签策划找美国签证找大鹤,省时省力经验丰富。前段时间,彭博亿万富翁全球排行榜曾公布了全球“十亿富翁指数”的统计。按照该数据,全世界共有31位富豪“比美国政府富有”,他们的身价超过了美国联邦政府可支配的现金总数(388亿美元)。

在这31位富豪中,有18位是美国人,比如,特斯拉CEO马斯克、亚马逊创始人贝佐斯、微软创始人比尔·盖茨、谷歌创始人拉里·佩奇和谢尔盖·布林、Meta创始人扎克伯格等等闻名遐迩的世界超级富豪。

非常矛盾的是这些美国富豪的大企业在这两年受疫情影响,已经经历了一波又一波的“裁员潮”。然后,我们回过头去看,疫情并没有影响这些富豪的财富积累,只是更一步地拉大了财富的两极分化:全球99%的人收入下滑,全球1%的富豪财富暴涨。

美国富豪财富“狂飙”

贫富差距一直都是一个尖锐的社会问题。在美国,过去几十年的时间里,美国社会的收入差距越来越大。1980年,收入最高的1%的美国人拿到了全国所有人收入的不到10%;到了2015年,前1%的美国人收入占全国收入的比例已经超过了20%。

而在疫情影响之下,马太效应更加明显——富人变得更富,穷人变得更穷。美国政府应对疫情对经济危机影响的方式,通常为推出刺激政策保护资本,让劳动力通过失业等方式承受打击,然后交由自由市场重新配置资本和人力。

所以,在2020年3月美国政府最先批准的应对疫情影响的两兆美元纾困款项,绝大多数(61%)都流向了大小企业和地方政府,只有三成是分配给美国老百姓的。这也是导致美国“马太效应”显著的主要原因。

在疫情暴发一年后,2000万的美国人失去了工作,而在这一年里,650个美国十亿富翁的身家增加了超过1万亿美元。根据2021年美联储的数据显示,美国收入前1%的超级富豪拥有的财富,首次超过了收入在中间60%的全部中产阶级家庭的财产总和。但是更令人讽刺的是,美国富豪们赚得盆满钵满,却还在极力避税,在一些年份,掌握了全美80%财富的超级富豪们的联邦个人所得税为零。

身价千亿却还“0纳税”

2021年,美国调查权力滥用的非盈利新闻机构ProPublica曾发布一份美国超级富豪的纳税分析报告,ProPublica通过匿名线人得到了美国数千名最富有人群的纳税申报表,其中包括了25名美国最家喻户晓的顶级富豪,如贝索斯、马斯克、比尔·盖茨等。这25位最富有的美国人在2014至2018年间财富总额增长了4010亿,但总共就缴纳了136亿美元税费,平均“个人所得税率”只有3.4%,其中巴菲特低至0.1%,贝索斯连1%都不到。甚至在有些年份,这些超级富豪们可以“0纳税”。

2007年,当时已经是千亿富翁的亚马逊创始人杰夫·贝索斯,成功避开税单,没有缴纳1分钱的个人所得税。到了2011年,他又“故技重施”,没有上缴任何税费,甚至还为他的孩子,争取到了4000美元的税费减免。

2018年,特斯拉创始人马斯克不仅紧随贝索斯成为第二富豪,同样也复制了后者的避税逻辑,没有缴纳任何税费。财富达86 亿美元的索罗斯基金的创始人乔治·索罗斯,在2016-2018年期间连续3年没有缴纳任何个人所得税。尽管与之相较,一个年收入7万美元的美国普通中产,所得税税率就高达14%。但是,按照美国的税法,富豪们的“0纳税”都是“合理”的。

美国经济学家伊曼纽尔和加布里埃尔在著作《不公正的胜利》曾经中指出,现在最富有的美国人缴纳的税率处于近50多年以来的最低水平——美国超级富豪享受的税率比教师、工人等职业更低。

富豪如何避税的?

美国实行阶梯型的个人所得税税率——收入越高,纳税越多。很大程度上,现实基本符合了“阶梯纳税”的初衷。

根据美国国家税务局的数据,在2018年,年收入介于50万美元至100万美元的个人,纳税额是年收入在10万美元至20万美元区间个体的2倍。年收入在200万美元至500万元的个体实际缴税税率为27.5%,再往上,实际缴税税率就开始下降了。

那么,美国富豪们究竟是怎么在“众目睽睽”之下,轻松避开各类大额税金的呢?

1. 持有大量非现金资产

富人聚集财富的方式,通常是通过其持有的资产或股份的升值,而不是像大多数人一样领薪水。

不以“工资”的形式拿钱是最简单的避税办法,因为工资的税率很高,且富豪们基本都能达到37%的上限。财富榜单顶端人士的钱,大多是通过资本利得(股票)或者投资分红赚来的,这些收入的税率基本在20%左右,十分“划算”。

比如,贝索斯的工资一直为每年8万美元左右,与美国中产阶级水平一致。而对比之下,大多数依靠工资生活的美国人,几乎每一美元的收入都会被直接扣税。

2. 抵押资产,借债等于赚钱

如果你拥有一家公司,还拿着巨额薪水,你将为其中的大部分薪资支付37%的个人所得税.如果选择卖出公司的股票,你必须缴纳20%的资本利得税,还将失去公司的部分控制权。但如果你借了一笔贷款,所需支付的利率仅为个位数,还不用交税。

富豪们往往以自己的资产或投资品作为抵押,从银行借出低息贷款。银行知道这些人挣钱和投资的能力很强,所以往往会比较爽快地掏钱。富豪花这些借来的钱,不需要给政府上交一分钱的所得税。其原因在于,贷款必须偿还,因此不会被美国国税局归进收入范围。

3. 充分利用税法漏洞,进行资产配置

相比普通人,富人更能充分了解税法的漏洞,通过巧妙地钻税务相关法律的空子,然后将自己公司的业务重新组合成可以最小化税额的模式。比如,将公司注册到海外;通过投资“入不敷出”,获税收抵免;注册空壳公司;成立慈善基金会;设立信托基金等等。

总之,富人合理避税的办法很多,且多是普通人难以想象,更难以复制的。实际上,也正是美国为这些富人提供了种种利好的社会制度,才让各国精英阶层对美国移民趋之若鹜。

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