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问题一、大鹤您好！每年在美国需要申报的“个人收入所得”有哪些？

美国签证找大鹤解答：每年需要申报的个人收入所得包括：工资、薪金和附加福利、小费、股票购买选择权、利息、股息、商业经营（个人分红）、各类型的投资收益（资本利得/分红）、房屋租金、退休金、失业补偿金、养老年金、赡养费、信托收入、博彩获利等等，以上的所有收入构成年度总收入（Gross Income）。

纳税人实际向政府缴纳税款并非是在年度总收入的基础上征收的，新移民需要了解一个非常重要的税务概念——AGI。

问题二、大鹤您好AGI是什么？

美国签证找大鹤解答：AGI（Adjusted Gross Income）是美国税务系统的重要概念，它的意思是调整后的总收入。所有的收入汇总成为年度总收入（Gross Income）后，在该基础上扣除可调整项金额，之后得到“调整后的总收入”就是AGI。参考公式如下：

年度总收入―年度收入调整项=调整后的年收入（AGI）

美国国税局（IRS）会根据经济状况公布当年的抵扣和减免调整项：

1）教育相关税前减免：教育职工费用；学生贷款利息；工作培训相关费用；学杂费用

2）工作相关税前减免：自雇退休计划费用；自雇医疗保险费用；部分自雇收入税；由于更换职业而产生的搬家费用

3）其他可税前减免的费用：业务开展费用；美国境内产业生产税前减免；健康医疗账户：单个家庭税前减免上限为6500美元/年；提前支取产生的罚金；付出的赡养费；退休账户减免额度；税务居民外国工资收入免证额（海外居住330天以上适用）

问题三、大鹤您好！我应该用哪种报税身份进行报税？

美国签证找大鹤解答：在美国，有五种报税身份的选择，美国国税局提示，如果适用多个报税身份，请选择缴税最低的身份。

1）单身个人申报

2、夫妇合并申报

3、夫妇分别申报

4、家庭户主申报

5、合格的寡妇/鳏夫申报

报税身份的选择和确定主要与适用的年度标准扣除额有关，标准扣除额是在AGI基础上可再扣除的金额，扣除后的金额才是应纳税所得额（税基），参考公式：

AGI―分项扣除额或标准扣除额―个人宽免额=应纳税所得额

以2023年的标准为例：

· 夫妇合并申报：标准扣除额为25,900美元，比上一年增加800；

· 单身及已婚单独申报：标准扣除额为12,950美元，比上一年增加400；

· 家庭户主申报：标准扣除额为19,400美元，比上一年增加600；

· 2023年的个人宽免额：0（无个人免税额），与上一年保持一致。

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