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美国联邦政府设立了税收减免（tax credits）优惠措施，帮助美国人减轻负担。符合条件的减免优惠可减少应税收入，以此鼓励人们投资于有利于国家发展的项目。

以下是符合税收减免的条件以及能节省的税额。

什么是税收减免？为什么你应该申请？

税收减免可以减少纳税额。联邦和地方政府授予税收减免优惠，以减轻纳税人的财务负担，尤其是对低收入到中等收入家庭。税收减免与税收扣除(tax deductions)不同，税收扣除是减少应税收入（taxable income）。

例如，如果你一年的收入为35,000美元，扣除额为12,000美元，那么，你需要按23,000美元的收入（此即应税收入）纳税。税收减免的作法略有不同，直接减去纳税人的应纳税额。根据你纳税税级（课税级距）减少你必须缴的税。

每个人都可善用税收减免，有些人甚至整年都在努力寻找可以减免的优惠，以便能最大限度提高退税额。只要你努力，符合税收减免就可以得到可观的退税额。有多种和特定的扣除额可以助你得到这些减免优惠。

税收减免的条件严格也体现了它的价值。并非每个家庭都能符合条件，特别是高收入家庭与其家属。政府设计税收减免是为了帮助低收入家庭在经济压力较大的年份尽可能缩小阶级差距。让这项优惠能够帮助最需要的家庭获得减免。

各个州根据现行的立法和新措施提供不同的税收减免。例如，某一个州必须在特定日期前达成指标，那么它可能会提供比联邦政府更多样化且持续性的减免。这些是适用于不同情况和不同人生阶段的减免。

学生在报税季会有一些优惠，因为有教育抵免和其它额外福利可以申报。（Shutterstock）

学生是否有税收减免？

尽管学生有纳税责任的传言，但无论他们的学费或贷款情况如何，或者他们的父母是否在纳税申报中将他们列为扶养人，如果这个学生有工作，他仍然应该报税。每个有职业的人都必须报税。不过，学生在报税季会有一些优惠，因为有教育减免和其它额外福利可以申报。

终身学习减免（LLC）

终身学习抵税优惠帮学生支付学费，但不包括学习用品、住宿和交通费用。有一个预先核定的合格机构名单，请确保你的大学在名单中，因为名单可能不包含较小的或私立学校。终身学习抵税优惠可以在四年高等教育期间减少2,500美元的纳税义务，也包括副学士学位、研究生学位以及手工技艺等职业发展课程。申请职业技能抵税优惠，减免优惠降至2,000美元，但没有时间限制。

美国机会减免（AOTC）

美国机会减免（American Opportunity Credit ，AOTC）也奖励追求高等教育的学生，尤其是大学生。优惠与终身学习减免类似，最高为2,500美元，但学生至少需符合半工半读的资格。美国机会减免还包括与课程相关的资料，如书籍和学习用品以及学费，但仅限于四年。专科教育或职业发展课程不符合条件。

其它重要事项

税收减免有收入上限，学生不能同时申请两种。单身纳税人一户的收入必须低于8万美元，联合申报纳税人一户的收入必须低于16万美元。以下这些教育税减免的补助大幅增加这项优惠的价值：学生贷款利息（Student loan interest），教育储蓄计划（Educational savings plans），雇主提供学贷偿还计划（Employer debt repayment），学费报销（Tuition reimbursement）。

是否有促进国家发展的税收减免？

联邦政府希望公民获得税收减免，因为这可以激励他们实现国家目标。

能源效率激励措施

作为《巴黎协定》的签署国，美国制定了缓解气候变化的可持续发展基准。需要注意的是，额外的立法如2022年《通货膨胀削减法案》，可以增加或减少现有的税收抵免，对环保主义者来说幸运的是，这种税收减免对美国人更具吸引力。有多种方法可以采用。

首先，美国公民可以改用节能电器。每项合格电器的费用可减免10%，最高可抵3,200美元，包括：隔热材料（Insulation）、热泵（Heat pumps）、电气升级（Electrical upgrades）、能源之星家电（Energy Star appliances）。

另一种税收减免方式是改用再生能源发电，也称为住宅清洁能源减免（the Residential Clean Energy credit）。安装地热、风能、生物质或太阳能系统，符合清洁能源改进条件的家庭可享30%的税收减免。在2033年之后，这个优惠将降到22%，这给希望充分利用这项优惠的公民一种紧迫感。

还有一项电动汽车税收减免，最高可减免7,500美元。请查看能源部限定的车种。

赈灾

受到飓风、山火等灾害影响的人会获得联邦援助，以促进灾区的重建和发展。对于政府来说，关心这些地区有利于维护经济稳定。联邦应急管理局（FEMA）会宣布某些地区为联邦宣布的灾区。如果你的所在地列在名单上，请记得申报减免。灾害减免与直接给现金不同。

第一个好处是延期缴税。受灾户在重建生计时，不想为税务问题担忧。政府理解自然灾害对人们生活的冲击有多大，而将这一考虑纳入赋税减免的一部分。人们还可以提交上一年的修正申报表，以加快获得联邦援助的速度，而不必等待灾害发生一年后才收到补助。这项申报称为灾害损失扣除额（casualty loss deduction）。

企业可以提供免税礼物协助员工恢复生活。

父母和监护人有税收减免吗？

大多数国家会奖励成年人成家立业，因为人口增长表示国家进步、经济发达。家庭有多种途径可获得联邦减免。

儿童和家属照顾减免（CDCC）

照顾儿童是一个全国性的问题，为了能够重返工作岗位，父母每周都需忙于找人帮忙。儿童和家属照顾减免希望能补助13岁以下受扶养人的托儿费，以此来解决部分问题。这项福利还包括照顾生病或无法自理的家庭成员和伴侣，因此要保存好相关费用收据。一名受扶养人可以从符合条件的3,000美元支出中获得35%的减免。两名或更多受扶养人可以从符合条件的6,000美元支出中获得35%的减免。

儿童税收减免

有16岁以下子女的家庭，每位符合条件的子女可获得2,000美元的税收减免，但只有1,500美元可以退还。并非所有的税收减免都会退现金，所以请阅读条款细则。只要父母或监护人为子女提供一半的照顾，就可以申请此项税收减免，前提是个人年收入不能超过20万美元（单身纳税人）或40万美元（联合纳税人）的限制。

这个减免是法律修正案的又一个例子。在COVID-19大流行期间，《2021年美国复苏计划》（American Rescue Plan of 2021）通过向家庭提前支付补助金，和增加减免的方式更快地帮助一些家庭。

领养减免

领养费用昂贵，流程繁琐。每个孩子可有不用退还的14,890美元领养减免，帮助家庭处理与收养过程相关的任何事宜。如果这个家庭希望获得全额减免，他们的收入不能超过223,410美元。

是否有基于支出的税收抵免？

有时，在适当的地方投入资金或赚得正当的收入可以帮助你获得税收减免。以下是一些受欢迎的情况。

所得税减免(EITC)

所得税减免旨在帮助有或没有孩子的低收入者。劳动所得包括工资、自雇或其它来源的应税所得。根据美国国税局（IRS）的规定，以下是符合此项所得税减免条件的人，但对于军人、神职人员和残疾人士另有特殊规定：

如果没有子女，单身和联合纳税人，调整后总收入（AGI）分别在17,640美元和24,210美元之间

如果有一名子女，单身和联合纳税人，调整后总收入分别在46,560美元和53,120美元之间

投资收入不超过10,300美元

公民身份或外籍居民身份

资格可能会随着孩子的名额改变调整。

退休金储蓄供款减免

你已经年满18岁，独立申报，没有上学就读，那么，如果你在你的退休金储蓄账户供款，就有资格获得此项减免。你所获得的减免额的百分比取决于家庭收入，但适用于多数账户，包括401(k)和IRA。以下是联合纳税人税收减免的明细：

调整后总收入（AGI）低于43,500美元，可抵免50%

调整后总收入（AGI）在43,501美元至47,500美元之间，可抵免20%

调整后总收入（AGI）在47,501美元至73,000美元之间，可抵免10%

这些减免额每年会调整。

外国税收减免

如果你在外国有收入或投资国际基金（international mutual funds），可以申请外国税收减免。如果你的工资需要缴纳多个国家的所得税，联邦政府提供这项税收减免，这样你就不必支付两次所得税。税收减免也适用于投资，因此请咨询经纪人相关细节。

保费税收减免

保费税收减免是《平价医疗法案》（Affordable Care Act）出来后，催生前总统奥巴马实施的医疗保健措施。通过这个法案，获得保险的人可以根据收入获得所缴保费的税收减免。这些税收减免是可退还的，但金额因各州而异，因为保费在全美是标准的。

在纳税季充分利用税收减免

税收减免是报税季可以充分利用的节税方法。有些人根据可用的减免优惠以及聪明的节税来主导他们的财务决策，而其他人则尽力获取他们所能获得的一切减免。现在你已经了解相关要求，你可以最大限度地节省开支，把税单降低到更实际的金额。

尽管一些优惠似乎好的令人难以置信，这是政府努力帮助公民的实例。尽可能充分利用这些优惠，及时了解国家大事和重大法案的最新情况，这可能让你在接下来的几年增加你的税收减免。

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